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苏州高考学子首次收到台湾高校录取通知书2020年

发布时间:2020-01-22 16:31:37

苏州:银行工作人员成功阻止电信诈骗可获奖励

近年来,电信诈骗频发,花样百出,银行成了拦截汇款减少损失的最后一道防线!2010年,苏州市见义勇为基金会出台办法,对于成功防范电信诈骗犯罪的银行工作人员,可获评见义勇为,并给予一定的现金奖励。据悉,该办法实施至今已有3个年头,已经奖励了217个人,奖励金额为109600元。

不过,对于这一防止电信诈骗的创新措施,有市民却提出质疑,认为保护顾客的利益不受损害应是银行工作人员的本职工作,怎么还算是见义勇为呢?

最新电信诈骗事件回放

老阿婆突然要汇巨款给外甥女买房

今年6月9日中午12点40分左右,在苏州工商银行友谊分理处,一位周姓老年客户前来汇款。据业务员尤青介绍,这位老客户经常来领退休工资,所以大家也比较熟悉。不过,令尤青感到惊奇的是,周阿婆这回不是来领退休工资的,而是来汇款的!而且汇款金额竟然是一笔巨款478300元。

尤青立马警惕起来,便问:这钱是汇给谁的啊?周阿婆说:外甥女买房用。尤青又问:收款人姓名及其所在地点?周阿婆的回答照样毫无破绽。按常规讲,问完这几个问题就差不多了,并且周阿婆期间也没有翻看短信或者接打,但尤青依然觉得可疑,且这笔数目实在太大,便又问:是您外甥女亲自给您打的吗?周阿婆说:不是,她爸爸打的,我外甥女很忙的。

听到不是收款人本人与周阿婆联系,尤青更加警觉了,于是就跟周阿婆说:您汇款金额太大了,钱汇出去可就回不来了,您还是再打亲自确认一下吧。周阿婆听了这话反而有点不耐烦了,说:我是借给她的,等她爸钱到期了就还我了。尤青依旧不放弃,说:真的是买房吗?要不要再次确认?此时,正好大堂里另外一位柜员邱文华与周阿婆还比较熟络,于是她也上前进行劝说,表示务必和本人联系上了之后再来汇款,于是,周阿婆与12点50分左右离开了点。

下午13点42分,周阿婆再次来到了点,此时,邱文华正在大堂,看见周阿婆便问是否打通。周阿婆说:打通了,外甥女亲自接的,之前因为自己不好意思开口才让她爸打的,肯定是买房,没问题。听周阿婆这样说,邱文华也有些相信了,在老人的催促下准备办理业务,但在办理之前,邱文华还是将汇款的风险再次陈述了一遍。过了大概两分钟,等待办理业务的老人突然站起来走了,说要回家打给儿子。

下午14点16分,周阿婆又再次来到了该点,不过这次是在儿子的陪同下。周阿婆的儿子带着周阿婆直接找到了邱文华,表示他母亲确实遭遇了电信诈骗,还好柜员再三提醒才没有造成损失。原来,在6月8日晚上,周阿婆接到了一个,称她的账户涉及洗钱,要求老人把资金转到安全账户,等证明清白之后再返还,并让周阿婆对任何人都要保密。骗子还教给周阿婆在银行怎么应对银行工作人员,就是周阿婆开始的买房一说。最后,老人在点拨打报了警,并前往附近的派出所做了笔录。

在整个过程中,我们的两位柜员非常敏锐,并且不厌其烦地跟客户讲明利害关系,成功避免了客户的直接经济损失。中国工商银行苏州分行营业部办公室副主任过惠秋告诉扬子晚报,正因为如此,他们正在为她们申请见义勇为的奖励。

银行工作人员成功阻止电信诈骗可获见义勇为嘉奖,当时还是全国首次

2010年5月6日,苏州市公安局和苏州市见义勇为基金会联合印发了《关于对成功制止电信银行诈骗的银行工作人员进行表彰的暂行办法》的通知!

该《办法》明确规定:银行员工在工作中,对办理汇款或转账业务的疑似被电信诈骗人员进行及时警示提醒,对受骗群众耐心做好解释工作,成功制止电信诈骗案件发生,成功制止诈骗金额在2000元以上,根据成功制止诈骗的具体金额,奖励人民币200~1000元,如果有金额特别巨大的案件,可以根据特殊情况提高奖励额度。

苏州市见义勇为基金会理事长杨炳双表示,对抓获入室盗窃、盗窃电动车等犯罪嫌疑人有贡献的市民,认定为见义勇为行为并进行奖励,这在以往也有过!但对银行员工拦截电信诈骗成功的,出台专门文件认定为见义勇为并专门进行奖励,当时这在全国还是首次。而这与当前各地多发的电信络诈骗犯罪形势有着密切关系,也是苏州打击和遏制电信络诈骗犯罪的一个创新举措。

据杨炳双介绍,近几年来,电信诈骗案件继续呈上升趋势!仅今年,至目前为止,已立电信诈骗案件2245起,涉案金额高达7837万元,较去年同期1875起3066万余元上升了百分之19.73和1.56倍,其中柜面转账案件同期也呈上升趋势,发114起,涉案金额1340万元。

保护顾客的利益不受损害应是银行工作人员的本职工作,怎么还算是见义勇为呢?

银行:工作人员不仅要不断学习骗子的新手段,还要面临可能被投诉的风险

不过,对于这一创新举措,也有市民不理解!市民陈先生就表示,保护客户的利益不受损害,本来就是银行工作人员应尽的义务。再说了,银行的工作人员在自己的工作场所,既没有面对危险,也没有人身安全的问题,怎么能算是见义勇为呢?

对此,过惠秋表示,其实,成功阻止一场电信诈骗不是一件特别容易的事情。首先,银行工作人员的工作是按照银行的规章制度和程序办好业务,服务好客户,本身任务就十分繁重,且精神一直处于高度集中的状态。适当的提醒是应该的,但客户的汇款却是客户自己的选择。

其次,在阻止客户汇款的过程中往往会出现不受控制的事情。比如,在一顾客接到骗子的,骗子以你家孩子病了急需住院费为由要求顾客汇款,这时候顾客的心情是非常焦急的,根本听不进去劝告。这时,假如银行工作人员进行劝阻,顾客可能会觉得特别生气,甚至会觉得工作人员不停询问信息是在侵犯他的隐私权。银行工作人员就可能面临投诉的风险,但是还是要义无返顾地进行反复劝说。这样的压力下,还在为顾客着想,这就需要勇气了,不是一般的职工能够做到的。

另外,现在骗子的手段越来越高明,银行工作人员的警惕意识也要越来越强,这就要求银行工作人员要不断学习,跟上骗子的变化。电信诈骗的发案率不仅非常高,并且常见常新。

过惠秋告诉扬子晚报,从诈骗手段上来看,以涉案为由的案件最多,损失大。从诈骗人群来看,以40岁以上的中老年客户极多,中老年人对外面世界的变化的反应不够机敏,导致很多骗子的新花招常常能够蒙混过关。而且,一般选择来银行柜面转账的中老年人一般会选择上午十点以后和下午一两点,因为这个时间段,银行柜员轮流吃饭,警戒有所松动,且大多数子女这时候都在上班上学,无暇顾及家中,这也给了骗子可趁之机。

现在电信诈骗的案子手法越来越高端,例如骗子打来的号码如今很多时候,都已经无法追踪与定位!另外,虽然银行卡要跟身份证绑定,但骗子一般都会使用购买来的银行卡或者是骗来的银行卡。

所以,过惠秋认为,无论是从源头抓起,还是从事后的补救来说,电信诈骗都难以彻底解决!我们唯一能做的就是减少这样事情的发生,而我们银行将是成功制止电信诈骗的最后一道防线。

认定见义勇为,可充分调动银行工作人员的积极性

3年里共奖励217个人,每年奖励人数都在不断增多

对成功制止电信诈骗的银行工作人员进行奖励的作用到底在那里呢?杨炳双和过惠秋均认为,可以充分调动银行工作人员的积极性。

过惠秋告诉扬子晚报,这个奖励制度实行后,不仅银行的柜员,大堂工作人员的积极性提高了,就连银行的保安们都开始警惕起来,一旦发现有人汇款时神情紧张或是不停地接打等可疑行为,就会立刻上前询问。工商银行友谊分理处的工作人员陶言叶说:这其实不是奖金的问题,就算没有奖金,我们工作人员也会这样做。但是有了这样的奖励制度后,我们工作人员的自身要求就提高了,不是简单做好本职工作就足够了,真正地尽到了自己的社会才是最重要的。

据悉,《关于对成功制止电信银行诈骗的银行工作人员进行表彰的暂行办法》内容正式实施至今已有3个年头,苏州见义勇为基金会已经奖励了217个人,奖励金额为109600元,且这三年来,每年的奖励人数都在不断增多,2011年只奖励了47人,共计31000元,2012年的奖励人数就已经增至76人,奖励金额为41600元,而2013年,奖励人数和奖励金额分别为94人、37000元。

杨炳双告诉扬子晚报,之前,这样的案件,他们都会做个汇总,然后每年只进行一次表彰。但是现在由于电信诈骗案件高发,所以,一旦有成功阻止电信诈骗的,苏州市基金会都会在最短的时间里进行表彰奖励,这样,银行工作人员的积极性会更高。对于表现突出的银行工作人员,我们还准备在下半年开个表彰会重点表彰鼓励。

过惠秋表示,目前,她们正在像苏州市公安局姑苏分局申报,对于成功制止诈骗金额在2000元以下的工作人员,也要给与一定的奖励。这样,就更能够充分调动银行工作人员的积极性。其实我们还希望,今后基金会能将苏州各大银行的情况做个汇总,对于成绩尤其突出的单位进行简单表彰,这样,可以充分调动银行的积极性。

会不会有银行工作人员跟他人串通起来,自编自演

申报过程,须经过公安经保部门的调查核实,不容掺假

说到这,肯定有人会问:会不会有银行工作人员跟他人串通起来,自编自演一场电信诈骗来谋取奖金呢?苏州市见义勇为基金会理事长杨炳双很肯定地说:不可能!

因为表彰奖励的申请非常严格,首先,需要由苏州市公安局经保处金融科等部门了解情况,整理材料,填写《银行工作人员制止电信诈骗奖励审批表》,并附上当事人的回访笔录和相关证明材料,统一上报苏州市公安局。然后苏州市公安局经保处负责对上报材料进行认真调查核实,提出奖励建议。最后,再由苏州市见义勇为基金会理事长办公室研究审定,审核批准。

对此,过惠秋说:这个奖励金额并不是很大,银行工作人员没必要为了这奖金冒险触犯法律。

实习生 於苏云 扬子晚报 薛马义

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